Essas empresas enganaram pessoas em milhões

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Nem tudo é sempre o que parece. Superficialmente, muitos dos empreendimentos comerciais apresentados nesta lista pareciam ser o próximo grande sucesso. Mas, na realidade, as pessoas por trás das operações estavam roubando milhões, às vezes bilhões, de investidores dispostos a seguir em seu caminho.

Confira alguns dos maiores golpes de negócios da história.


ZZZZ Best

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O negócio


ZZZZ Best era uma empresa de limpeza de tapetes fundada por Barry Minkow, então com 16 anos, um nativo da Califórnia, em 1982. Ainda um estudante do ensino médio, Minkow dirigia o negócio na garagem de sua família, mas em março de 1987, ZZZZ Best chegou a Wall Street com ações no valor de US $ 64 milhões. Um mês depois, era de US $ 110 milhões, de acordo com o New York Times. O 'sucesso' de Minkow até lhe rendeu um lugar no talk show de Oprah Winfrey.

A farsa

Minkow adicionaria cobranças ilegais aos cartões de crédito dos clientes e pegaria o dinheiro do banco. E quando roubar pequenas quantias não funcionaria mais, Minkow, junto com Tom Padgett, um avaliador de sinistros de seguros, fundou a Interstate Appraisal Services, uma empresa falsa que roubou milhões de dólares de bancos e instituições financeiras. O império de Minkow desabou em 1987 quando o Los Angeles Times publicou um artigo alegando que ZZZZ Best havia ilegalmente usado cartões de crédito de clientes e acumulado pelo menos US $ 72.000 em cobranças. As ações de Minkow despencaram e uma investigação começou. Em 1988, Minkow foi acusado de extorsão, lavagem de dinheiro e fraude e foi condenado a 25 anos de prisão.

Centennial Technologies

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O negócio

A Centennial Technologies era uma empresa que fabricava placas e peças para computadores pessoais. Junto com seu CFO, James Murphy, CEO e fundador Emanuel Pinez listou um cartão de computador pessoal chamado 'Flash 98' no sistema de estoque da empresa a um preço de $ 500.

A farsa

“Flash 98,” não era real e nunca tinha sido criado. Segundo faturas divulgadas pela empresa, a Centennial faturou mais de R $ 2 milhões em vendas graças aos produtos. Mas a documentação era falsa. Pinez usou seu próprio dinheiro para convencer seus trabalhadores de que a empresa era financeiramente bem-sucedida, quando na verdade a empresa havia incorrido em perdas de US $ 28 milhões. Em 2000, Pinez, que se declarou culpado de uma acusação de fraude, foi condenado a cinco anos de prisão e concordou em pagar uma taxa de US $ 5,3 milhões para resolver uma queixa apresentada contra ele.


Charles Ponzi

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O negócio

A história de Charles Ponzi remonta à década de 1920. Depois de receber correspondência de um potencial parceiro de negócios na Espanha, Ponzi percebeu que um cupom de resposta postal comprado na Espanha poderia ser vendido por um preço mais alto nos Estados Unidos. Conforme observado em sua autobiografia, 'The Rise of Mr. Ponzi', Ponzi acreditava que a compra um grande número desses cupons em países estrangeiros, onde as coisas eram baratas, resultariam em abundância financeira nos Estados Unidos, onde a moeda era mais forte. Ele chamou seu mais novo empreendimento de Securities Exchange Company e convenceu os bostonianos de que havia encontrado o segredo da riqueza fácil. Ele alegou conhecer uma rede de agentes na Europa com uma abundância de cupons e disse a seus “clientes” que eles se tornariam extremamente ricos. Ponzi arrecadou cerca de US $ 15 milhões de investidores.

O golpe


Quando se espalhou a notícia de que o Ponzi era realmente capaz de pagar aos investidores uma quantia lucrativa, mais clientes correram em sua direção na esperança de torná-lo grande. Em 24 de julho de 1920, um artigo de primeira página do Boston Post exclamou que Ponzi foi capaz de dobrar os fundos de um investidor em apenas três meses. Ponzi se deleitou com seu sucesso, comprando mansões e diamantes para sua esposa. O que os clientes não sabiam era que Ponzi estava usando dinheiro de antigos investidores para pagar novos investidores e assim por diante. A maré finalmente mudou quando as taxas para cupons de resposta postal internacional foram alteradas pelo Departamento de Correios dos EUA. Ele rapidamente se endividou e devia mais de US $ 2 milhões a clientes. Após uma investigação, Ponzi foi condenado a mais de 30 anos de prisão e o termo “esquema Ponzi” foi introduzido no léxico americano.

Minerais Bre-X

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O negócio

Michael de Guzman era um geólogo empregado pela Bre-X Minerals, uma empresa canadense de exploração de ouro. Com um investimento de $ 80.000 do empresário canadense David Walsh, ele fez parceria com outro geólogo, John Felderhof, para viajar à Indonésia e desenterrar o ouro que supostamente havia encontrado em uma viagem anterior a Bornéu. Guzman pegou amostras do solo e as despachou para serem analisadas. Após a inspeção, notou-se que realmente havia ouro nas amostras. Bre-X, anteriormente uma ação de baixo custo, tornou-se um sucesso da noite para o dia e subiu para mais de $ 250 por ação. Em dezembro de 1996, a Lehman Brothers Inc. declarou que a empresa havia feito “a descoberta de ouro do século” e incentivou as pessoas a comprar ações.


A farsa

A verdade é que Guzman tinha realmente arquivado pequenos pedaços de sua aliança de ouro e os colocado nas amostras, um processo fraudulento comum chamado 'salga'. Quando Guzman não tinha mais ouro de seu anel, ele comprou US $ 61.000 em ouro de moradores da Indonésia durante um período de dois anos e misturou-o com amostras. O governo indonésio suspeitou da exploração de Bre-X no país e revogou todas as licenças. Com uma investigação em andamento, um incêndio - que se acredita ter sido iniciado por Guzman - destruiu todos os arquivos e amostras relacionados à busca. Depois que negociações foram feitas para pagar funcionários do governo indonésio e outras empresas de mineração, Guzman misteriosamente caiu mais de 600 pés de um helicóptero até a morte. As ações da Bre-X despencaram imediatamente. Mais tarde, foi provado que não havia ouro no terreno que o Bre-X perfurou e que as amostras foram adulteradas. Os investidores que ficaram chateados com o Lehman Brothers por sua assessoria financeira relacionada à empresa entraram com ações judiciais para serem indenizados.

Enron

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O negócio
A Enron foi uma empresa de comercialização de energia responsável por um dos maiores pedidos de concordata da história dos Estados Unidos. A perda total foi de US $ 74 bilhões. Fundada em 1985, a Enron foi o resultado da fusão entre duas empresas de gás natural, House Natural Gas e Internorth. O CEO e presidente Kenneth Lay supervisionou o sucesso da empresa. Em 2000, a Enron foi destaque nas 500 maiores empresas americanas da revista Fortune, com mais de US $ 111 bilhões em receitas e 20.000 funcionários.

A farsa

Em 2001, a Enron piorou. A empresa perdeu mais de US $ 600 milhões nas vendas do terceiro trimestre e acabou admitindo que havia fabricado seu lucro total desde 1997. Os executivos vinham incluindo estimativas futuras nas declarações de renda atuais para fazer a empresa parecer mais lucrativa. Os preços das ações caíram de mais de US $ 90 para menos de US $ 1 e, em uma tentativa de salvar a empresa, Lay pediu aos funcionários que comprassem ações e investissem na empresa. Os fundos dos funcionários, juntamente com suas economias para a aposentadoria, foram eliminados e mais de US $ 2,1 bilhões em planos de pensão foram liquidados. A Enron foi colocada sob investigação pela Securities and Exchange Commission e o Departamento de Justiça dos EUA abriu uma investigação criminal. Lay morreu antes de ser sentenciado, mas o ex-CEO Jefferey Skilling foi condenado a 24 anos de prisão.

WorldCom

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O negócio

A WorldCom era a segunda maior empresa de telecomunicações de longa distância do país. Em um período de cinco anos, a WorldCom comprou mais de 60 empresas de telecomunicações, incluindo a MCI, uma compra de US $ 37 bilhões. A WorldCom era considerada uma das empresas de telecomunicações mais lucrativas quando concorrentes como a AT&T estavam perdendo dinheiro.

A farsa

De 1999 a 2002, Bernie Ebbers, CEO da WorldCom, relatou mais de US $ 9 bilhões em lançamentos contábeis falsos para fazer os investidores acreditarem que a empresa era mais lucrativa do que realmente era. A WorldCom foi responsável por um dos maiores escândalos contábeis e o maior pedido de falência da história dos Estados Unidos. A empresa tinha US $ 107 bilhões em ativos quando entrou com o pedido de concordata, Capítulo 11. Ebbers foi condenado a 25 anos de prisão por fraude e violação das leis de valores mobiliários.

Tyco International

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O negócio

Tyco International era uma empresa de sistemas de segurança. Além dos sistemas de segurança doméstica, a Tyco fabricava suprimentos eletrônicos e médicos. No auge, a Tyco International empregava mais de 270.000 pessoas.

A farsa

A partir de 1995, o CEO da Tyco, Dennis Koslowski, o diretor financeiro Mark Swartz e o conselheiro geral Mark Belnick, roubaram aproximadamente US $ 600 milhões da empresa por meio de bônus não aprovados disfarçados como 'empréstimos sem juros' e contas de despesas fraudulentas. Uma acusação contra Koslowski afirma que ele até mesmo fez a empresa pagar por uma festa multimilionária de aniversário de 40 anos para sua esposa em uma ilha na Itália. Koslowski e Swartz foram condenados a até 25 anos de prisão e a pagar US $ 134 milhões em restituição.

HealthSouth

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O negócio

HealthSouth era uma rede de hospitais e centros de saúde que oferecia serviços de diagnóstico e terapia de reabilitação. Foi fundada em 1984 por Aaron Beam e Richard Scrushy. Em 1990, a HealthSouth era uma empresa de bilhões de dólares e em 1995 a HealthSouth tinha centros de saúde em todos os estados e mais de 40.000 funcionários.

A farsa

Quando a HealthSouth abriu o capital em 1996, a empresa tinha um valor de mercado de mais de US $ 12 bilhões, mas Scrushy e seus colegas executivos haviam fabricado pelo menos US $ 1,4 bilhão em ganhos. Em 2002, os ativos estavam exagerados em mais de US $ 800 milhões. Para compensar as perdas, Scrushy superestimaria reembolsos de seguros e superestimaria ativos. Quando o escândalo da HealthSouth veio a público, as ações despencaram para menos de US $ 1 por ação. Scrushy foi condenado a pagar US $ 81 milhões e devia perto de US $ 3 bilhões aos acionistas.

Madoff Investment Securities

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O negócio

Madoff Investment Securities foi uma empresa de investimento fundada por Bernard Madoff, um nativo de Queens, Nova York, usando os $ 5.000 que ele economizou de um emprego de salva-vidas na adolescência. Com US $ 50.000 adicionais emprestados da família e uma pequena ajuda de seu sogro, um contador público aposentado, Madoff conseguiu transformar sua empresa em uma firma multimilionária com clientes como o aclamado diretor Steven Spielberg. No final de 1980, Madoff Investment Securities era responsável por mais de 5% do volume de negócios na Bolsa de Valores de Nova York. Madoff foi presidente da NASDAQ por três anos no início dos anos 1990.

A farsa

Em um dos maiores esquemas de Ponzi da história dos Estados Unidos, descobriu-se que Madoff nunca estava investindo o dinheiro de seu cliente em ações. Em vez disso, Madoff depositaria os fundos de seus clientes em uma conta bancária onde ele ficaria. Quando um cliente queria lucrar com seus investimentos, Madoff retirava o dinheiro da conta. Com uma clientela rica e famosa e a economia em alta, Madoff nunca teve problemas para repor o dinheiro e repetir o golpe indefinidamente. As coisas chegaram ao auge quando seus clientes solicitaram um total de US $ 7 bilhões em devoluções e ele tinha menos de US $ 300 milhões para devolver. Em 2008, Madoff foi acusado de 11 acusações de fraude, lavagem de dinheiro, perjúrio e roubo. Ele foi condenado a 150 anos de prisão aos 70 anos.

Festival Fyre

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O negócio

O Fyre Festival era um festival de música ao vivo fundado por Billy McFarland em 2017. Um dos primeiros parceiros de negócios de McFarland foi o rapper americano Ja Rule. Descrito como um “festival envolvente”, o evento foi planejado para durar dois fins de semana nas Bahamas, com ingressos com preços de US $ 1.200 ou mais. As supermodelos participaram do vídeo promocional do festival e divulgaram o evento em suas redes sociais, prometendo o evento de uma vida.

A farsa

As coisas pioraram quase imediatamente depois que os hóspedes chegaram às Bahamas. As “vilas privadas de luxo” promovidas eram, na verdade, barracas de emergência, as bagagens caíam dos contêineres à noite no escuro e as “refeições gourmet” eram, na verdade, fatias de pão com queijo. Para arrecadar dinheiro para o festival, McFarland inflou fraudulentamente as métricas financeiras e o sucesso de sua empresa, a Fyre Media. E ele deu aos investidores uma conta de corretora fixa que apoiava sua afirmação de ter mais de US $ 2,5 milhões em ações quando, na realidade, suas ações valiam menos de US $ 1.500. Por sua vez, mais de 100 investidores deram a McFarland pelo menos US $ 27,4 milhões para financiar seu festival. McFarland foi condenado a seis anos de prisão, três anos em liberdade condicional e a pagar a restituição dos US $ 27 milhões roubados de investidores.

BitConnect

ROSLAN RAHMAN / AFP via Getty Images

O negócio

Estabelecido em 2016, o BitConnect era uma plataforma que permitia aos usuários emprestar criptomoeda, ou dinheiro digital, em troca de pagamentos de juros. Em 2017, o BitConnect era uma das criptomoedas de melhor desempenho do mundo.

O golpe

O BitConnect usava um sistema de investimento de quatro camadas, ou seja, quanto mais dinheiro você pudesse emprestar, maior o lucro. Os investidores foram informados que poderiam obter um retorno de até 40% a cada mês e foram garantidos um retorno de 1% sobre cada investimento. Eles também usaram o marketing para pressionar fortemente os antigos investidores a recrutarem novos investidores, essencialmente transformando-o em um esquema de pirâmide. O Registro de Empresas britânico ameaçou fechar a BitConnect depois de perceber que a empresa era potencialmente um esquema Ponzi. Mais tarde, o Texas Securities Board ordenou que a empresa parasse e desistisse. BitConnect era de fato um esquema Ponzi.

Ezubao Finance Firm

GREG BAKER / AFP via Getty Images

O negócio

A Ezubao era uma empresa de empréstimos peer-to-peer com base na China que usava a Internet para fazer a correspondência entre investidores e potenciais tomadores de empréstimos. Os investidores emprestariam fundos e seriam pagos com juros. Ezubão arrecadou cerca de US $ 9 bilhões de mais de 900.000 investidores.

O golpe

Ezubão estava comercializando produtos falsos para seus investidores. O dinheiro que os credores pensavam que iria para criadores e empresários foi usado para enriquecer os executivos. Em novembro de 2016, dois anos após sua criação, a empresa gastava 800 milhões de yuans - cerca de US $ 113 milhões - na folha de pagamento. As autoridades chinesas alegaram que Ezubao era um esquema Ponzi e condenaram Ding Ning, o presidente do Anhui Yucheng Holdings Group, à prisão perpétua e multa de US $ 15,29 milhões.

Rede de Informação Global (GIN)

Terrence Antonio James / Chicago Tribune / MCT

O negócio

Fundada pelo autor americano Kevin Trudeau, a Global Information Network (GIN) foi descrita como um “clube de sucesso mundial” que dava aos investidores acesso a consultoria financeira especializada. De acordo com um anúncio criado pela empresa, os membros estavam localizados em mais de 120 países. Trudeau disse aos membros que eles estariam entrando em uma 'sociedade secreta' na qual poderiam se relacionar com indivíduos bem-sucedidos de todo o mundo e se tornar uma 'máquina de fazer dinheiro praticamente da noite para o dia'.

O golpe

GIN não foi o primeiro golpe de Trudeau. Desde 1992, ele anunciava e vendia produtos para perda de peso e saúde que eram falsos ou enganosos por natureza. A Federal Trade Commission entrou com uma ação contra Trudeau por seu comportamento. Os 35.000 membros do GIN pagaram milhões por consultoria financeira que nunca se concretizou. Quanto mais dinheiro é pago à rede, mais recompensas os membros recebem e mais status eles aumentam. Trudeau usou mais de $ 100 milhões dados a ele por clientes para seu próprio ganho pessoal. Ele foi condenado a 10 anos de prisão.

Transcontinental Airlines Travel Services Inc.

Evan Agostini / Getty Images Entertainment via Getty Images

O negócio

Ao lançar as carreiras de boy bands de sucesso Backstreet Boys e 'N Sync, Lou Pearlman também operava duas outras empresas, Transcontinental Airlines Travel Services Inc. e Transcontinental Airlines Inc. Depois de testemunhar o sucesso de suas boy bands, os investidores foram rápidos em lançar seus dinheiro do jeito de Pearlman.

A farsa

Transcontinental Airlines Travel Services Inc. e Transcontinental Airlines Inc. eram empresas falsas. Embora nenhuma das empresas existisse fora do papel, Pearlman conseguiu roubar mais de US $ 300 milhões de investidores. Ele foi condenado a 25 anos de prisão e morreu em uma instituição correcional federal.

Rothstein Rosenfeldt Adler (RRA)

Charles Trainor Jr./Miami Herald / MCT

O negócio

Scott Rothstein fundou o escritório de advocacia Rothstein Rosenfeldt Adler (RRA) no sul da Flórida. A empresa é especializada em ações judiciais de direitos civis, contencioso comercial, danos pessoais e muito mais. Em seu apogeu, RRA foi descrito como 'o escritório de advocacia mais glamoroso e falado no sul da Flórida'.

O golpe

De acordo com Sun Sentinel , RRA era um esquema Ponzi de $ 1,4 bilhão. Rothstein diria aos investidores que tinha um acordo muito lucrativo em andamento, mas que seu cliente precisava de dinheiro adiantado. Ele então daria ao investidor a oportunidade de “comprar” o acordo. Isso daria ao escritório de advocacia uma injeção de dinheiro ao mesmo tempo em que prometia pagar dividendos ao investidor no futuro, conforme os pagamentos do acordo chegassem. Como o negócio era 'ultrassecreto', ele juraria aos investidores o sigilo e eles concordariam com as esperanças de lucrando. Na verdade, Rothstein estava usando o dinheiro para pagar por um estilo de vida luxuoso. De acordo com a Forbes, Rothstein gastava mais de US $ 50.000 por mês com prostitutas, usava ternos de US $ 6.000 e tinha um par de carros esportivos Bugatti de US $ 1,6 milhão. A desaceleração da economia em 2009 fez com que Rothstein ficasse sem fundos para pagar os investidores, resultando em problemas com a Ordem dos Advogados da Flórida. Rothstein fugiu para o Marrocos para escapar da captura, mas acabou retornando e se rendendo. Ele foi preso em dezembro de 2009 e acusado de cinco acusações de extorsão, fraude e lavagem de dinheiro. Ele está cumprindo uma sentença de 50 anos.

The Stanford Financial Group

SEBASTIEN BOZON / AFP via Getty Images

O negócio

Stanford Financial Group foi uma empresa internacional de serviços financeiros fundada em 1993 por Allen Stanford. Embora sediada no Texas, ela tinha 50 escritórios em diferentes países e administrava mais de US $ 8 bilhões em ativos para mais de 30.000 clientes. A empresa vendia principalmente certificados de depósitos ou CDs.

O golpe

Stanford foi condenado a 110 anos de prisão por apropriação indébita de US $ 7 bilhões em fundos durante 20 anos. Stanford venderia certificados de depósitos, pegaria parte do dinheiro para si e usaria o resto para investir em empreendimentos de negócios pessoais e negócios não confiáveis. Mais de 3.500 das vítimas de Stanford enviaram cartas de impacto ao Escritório de Campo do FBI em Houston, acusando Stanford de todos os crimes. No total, 29 contas financeiras fraudulentas localizadas no exterior tinham aproximadamente US $ 330 milhões.

Reed Slatkin

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O negócio

Reed Slatkin foi um ministro ordenado de Scientology e cofundador do provedor de serviços de Internet EarthLink. Slatkin fez a transição de ministro para investidor autônomo em tempo integral no início dos anos 1980. De 1985 a 2001, Slatkin administrou uma empresa não registrada de consultoria de investimentos que tinha mais de 500 clientes e administrou milhões em fundos. Sua lista de clientes incluía cineastas e líderes corporativos que esperavam investir em uma nova empresa em ascensão.

O golpe

Em 11 de maio de 2001, a Securities and Exchange Commission congelou todos os ativos de Slatkin. De acordo com a Comissão, Slatkin administrava um dos maiores esquemas de Ponzi do país. Ele solicitou cerca de US $ 600 milhões de mais de 800 investidores em um período de 15 anos. Em fevereiro de 2001, foi alegado que ele usou US $ 10 milhões em fundos de clientes para pagar outros clientes e despesas pessoais. Slatkin se declarou culpado de 15 acusações criminais e foi condenado a 14 anos de prisão.

Petters Company Inc.

Ethan Miller / Getty Images Entertainment via Getty Images

O negócio

Petters Company Inc. foi uma holding internacional que convenceu os investidores a fornecer dinheiro para a empresa comprar eletrônicos. Os eletrônicos seriam então vendidos a varejistas como Costco e Sam's Club.

O golpe

Petters estava operando um esquema Ponzi de US $ 3,65 bilhões disfarçado de negócio. Petters forneceria documentos fabricados para investidores que listavam fornecedores e bens adquiridos pela empresa. Ele falsificou e inflou ordens de compra e, quando não conseguiu pagar os investidores, prometeu pagamentos futuros. Em cinco anos, Petters lavou aproximadamente US $ 24 bilhões. Ele foi condenado a 50 anos de prisão, a “mais longa pena de prisão por um caso de fraude financeira na história de Minnesota”, de acordo com o estado.

‘É dinheiro de Deus’

Cortesia do Gabinete do Xerife do Condado de Hillsborough

O negócio

“It's God’s Money” foi um programa de rádio cristão na área da Baía de Tampa, apresentado por Gary Gauthier. Os ouvintes enviaram fundos para Gauthier depois de serem informados pelo anfitrião que havia uma abundância de oportunidades de investimento imobiliário.

O golpe

Gauthier estava executando um esquema Ponzi. O dinheiro de investidores posteriores foi pago aos primeiros investidores. Gauthier e seu parceiro de negócios, David Dreslin, roubaram aproximadamente US $ 6 milhões dos residentes da Baía de Tampa. Em 2014, Gauthier e Dreslin foram acusados ​​de fraude, extorsão e venda de títulos não registrados. Eles podem pegar até 30 anos de prisão.

Allied Crude Vegetable Oil Refining Co.

Express Newspapers / Hulton Archive via Getty Images

O negócio

Criada por Anthony “Tino” De Angelis em 1955, a Allied Crude Vegetable Oil Refining Co. era uma empresa que vendia gorduras e produtos de óleo vegetal para a Europa. Eventualmente, a empresa expandiu para vender algodão e soja também.

O golpe

De Angelis se tornou um grande jogador na indústria do petróleo em 1962. Depois de perceber que investir no mercado de soja aumentaria o preço dos óleos vegetais, ele fabricou a quantidade de óleo vegetal que possuía na tentativa de obter empréstimos de bancos e finanças de Wall Street empresas. Depois de visitar seu depósito, onde uma quantidade abundante de petróleo estava armazenada, a American Express concedeu empréstimos a De Angelis. Mal sabiam eles, a maioria dos recipientes de óleo de De Angelis estavam parcialmente cheios de água. De Angelis havia fabricado tanto a quantidade de óleo que possuía que seu total era mais do que todo o inventário dos EUA relatado pelo Departamento de Agricultura. De Angelis acabou sendo pego depois de tomar empréstimos de mais de 50 empresas e a revelação de sua fraude quase paralisou a Bolsa de Valores de Nova York.

Theranos

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O negócio

Fundada em 2003 por Elizabeth Holmes, de 19 anos, a Theranos era uma empresa iniciante de exames de sangue do Vale do Silício que pretendia usar tecnologia para rastrear pacientes em busca de infecções e liberar antibióticos para tratar a doença. Holmes conseguiu arrecadar cerca de US $ 700 milhões para Theranos graças às suas conexões, até mesmo assinando acordos com a Walgreens e a Safeway para que sua mais nova invenção fosse testada e usada pelo público em geral. Em 2014, Theranos tinha um valor de $ 9 bilhões e Holmes valia perto de $ 5 bilhões. Holmes foi até capa da revista Fortune.

O golpe

As especulações sobre as capacidades de Holmes e a própria empresa giravam quase desde o início. Enquanto Holmes se gabava de que seu produto poderia realizar mais de 200 testes de saúde com uma gota de sangue e revolucionaria a indústria de testes de sangue, o analisador de Theranos só poderia realizar um pequeno número de testes. Uma dica para o Wall Street Journal levou à revelação de que os resultados enviados aos pacientes após o uso da tecnologia Theranos eram frequentemente fabricados. O ambiente de trabalho de Theranos não era seguro e os documentos apresentados pela FDA afirmavam que a empresa estava enviando 'dispositivos médicos não autorizados'. Após uma investigação da SEC, Holmes foi impedida de atuar como diretor de uma empresa por 10 anos, concordou em pagar uma multa de $ 500.000 e foi solicitada a devolver as 18,9 milhões de ações que obteve.

Acesso VIP NYC

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O negócio

O Fyre Festival não foi o único empreendimento de negócios de Billy McFarland. NYC VIP Access foi uma empresa fundada por McFarland que vendia ingressos para eventos de elite como o Met Gala e o Grammy Awards.

O golpe

McFarland não tinha ingressos ou acesso aos eventos que prometeu aos clientes. O Met Gala, por exemplo, foi um evento acessível apenas por convite de sua anfitriã, Anna Wintour. A McFarland conseguiu roubar cerca de US $ 100.000 de 15 clientes com a venda de ingressos fraudulentos. Já em julgamento por seu envolvimento no Fyre Fest no momento desta descoberta, mais tempo foi adicionado à sentença de McFarland.

Ivan Boesky and Company

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O negócio

Em 1975, Ivan Boesky, natural de Detroit, fundou a Ivan F. Boesky and Company, uma corretora de valores. Boesky pratica arbitragem, que é quando alguém simultaneamente compra e vende um ativo e lucra com a diferença. Em 1986, a Forbes relatou que Boesky e sua esposa valiam mais de US $ 200 milhões e foram colocados na lista dos 400 americanos mais ricos da publicação.

O golpe

Em maio de 1986, a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos deu início a uma investigação sobre o 'maior caso de negociação com informações privilegiadas já descoberto'. O comércio ilegal de informações privilegiadas é uma prática em que se usa informações não públicas para negociar ações, geralmente resultando em um lucro maior para o corretor. Depois de ser acusado de acumular US $ 12,6 milhões em lucros usando informações privilegiadas, Dennis Levine, o diretor-gerente da firma de banco de investimento Drexel Burnham Lambert tornou-se um informante do governo e deu o nome de Boesky. Usando informações confidenciais, Boesky obteve grandes lucros com ações de empresas notáveis ​​como Nabisco Brands Inc. e General Foods Corp. Boesky foi condenado a três anos de prisão e forçado a pagar US $ 100 milhões por acusações civis de negociação com informações privilegiadas.

Hospital Corporation of America

Notícias sobre Rusty Russell / Getty Images via Getty Images

O negócio

O Hospital Corporation of America (HCA) foi uma das maiores operadoras de instalações de saúde do país, ao mesmo tempo gerenciando mais de 100 hospitais e centros cirúrgicos em todo o país.

O golpe

Em 1993, foi revelado que o HCA estava enviando documentos fraudulentos ao Medicare. De acordo com o The New York Times, a empresa enviaria contas e despesas inflacionadas ao governo para reembolso, faria acordos ilegais com agências de atendimento domiciliar e pagaria propinas aos médicos para encaminhamento de pacientes. A investigação contra o HCA foi 'o caso de fraude de saúde mais abrangente já realizado pelo Departamento de Justiça', de acordo com o Departamento de Justiça, e o HCA concordou em pagar aos EUA mais de US $ 600 milhões.

Grupo Carrian

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O negócio

O Carrian Group era uma empresa imobiliária que operava em Hong Kong, liderada por George Tan. A empresa tinha participações em seguros, hotéis, restaurantes e muito mais nos EUA, Ásia e Austrália. Tan foi uma das maiores histórias de sucesso em Hong Kong devido à sua capacidade de fechar negócios imobiliários consecutivos.

O golpe

Tan pegou dinheiro emprestado de cerca de 40 bancos nos EUA, Ásia e Europa para financiar sua empresa. Em 1983, ele não conseguiu pagar os US $ 1,5 bilhão em dívidas que havia acumulado. Tan mentia sobre o sucesso de suas empresas em obter empréstimos de empresas de vários países. O mais afetado foi o Banco Bumiputra da Malásia, que emprestou a Tan cerca de US $ 600 milhões para sua empresa falida. Em uma reviravolta chocante, foi alegado que Tan também estava ligado à morte de dois homens: um funcionário do Banco Bumiputra que tentou bloquear um empréstimo para Tan e outro homem que atuou como consultor jurídico e parceiro do Grupo Carrian. Tan foi condenado a três anos de prisão.

Windsor Village United Methodist Church

STEPHEN JAFFE / AFP via Getty Images

O negócio

Embora a Windsor Village United Methodist Church não fosse tecnicamente um negócio, o comportamento fraudulento de seus líderes é semelhante a muitos outros nesta lista. Kirbyjon Caldwell era o pastor sênior de Windsor Village, uma das maiores igrejas protestantes do país na época. Ele também foi um conselheiro espiritual dos presidentes George W. Bush e Barack Obama. Juntos, Caldwell e seu planejador financeiro, Gregory Alan Smith, venderam títulos chineses para mais de 20 investidores, muitos deles idosos.

A farsa

Caldwell e Smith coletaram e usaram US $ 1,8 milhão de fundos de investidores para ganhos pessoais, como carros caros e pagamentos de hipotecas. Os títulos chineses que a dupla alegou vender não tinham valor de investimento devido à derrubada da República da China em 1949. A dupla foi acusada de 13 processos criminais pelo Ministério Público do Distrito Ocidental da Louisiana e pode pegar até 20 anos de prisão . Caldwell ainda afirma sua inocência.

WrkRiot

Dreamframer / Shutterstock

O negócio

Isaac Choi fundou a WrkRiot no Vale do Silício, na Califórnia, um local onde os gigantes da tecnologia costumam começar. WrkRiot foi criado para ajudar as pessoas a encontrar empregos online. Choi disse aos funcionários e a seu cofundador, Al Brown, que investidores privados com alto patrimônio líquido “acreditavam na empresa” e ajudariam a financiar o empreendimento.

A farsa

Usando quatro nomes diferentes, Choi mentiu sobre sua formação educacional, seu histórico de empregos e sua riqueza para recrutar funcionários. Choi nunca frequentou a escola de negócios nem foi empregado de nenhuma instituição financeira e freqüentemente criava documentos que continham informações falsas para convencer os funcionários a trabalhar para sua empresa em processo de falência. No uma letra postado no site Medium, a atividade fraudulenta de Choi foi tornada pública por uma ex-funcionária, Penny Kim. Choi se declarou culpado por fraudar funcionários e, em maio de 2018, ele pode pegar 20 anos de prisão e multa de US $ 250.000.

Stratton Oakmont

ROBIN VAN LONKHUIJSEN / AFP via Getty Images

O negócio

Stratton Oakmont foi uma corretora fundada em Long Island por Jordan Belfort. Sua empresa tinha mais de 1.000 funcionários e faturou US $ 1 bilhão em vendas. Foi a maior empresa de balcão do país na década de 1990.

A farsa

A Stratton Oakmont usou um “esquema de bombeamento e despejo” para enriquecer rapidamente e enganar os investidores. Eles usariam declarações falsas para encorajar os compradores a investir em ações que valiam pouco ou nada. Os preços das ações então subiriam, e Belfort venderia sua participação nas ações por um preço alto. Enquanto os clientes perdiam dinheiro, Belfort e seus funcionários desfrutavam de estilos de vida luxuosos. Belfort foi “impedido de se associar a qualquer corretor, distribuidor e empresa de investimento” e condenado a quatro anos de prisão com multa de US $ 110 milhões. O filme “O Lobo de Wall Street”, estrelado por Leonardo DiCaprio, é baseado na vida de Belfort.

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